我们的服务方式

家族信托既是家族财富传承的重器，也是家族事业、家族文化得以长久传承的保障。

家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。

——《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》

（信托函[2018]37号）

家族信托--家族传承最主要的工具

汉正家族办公室帮助客户设计家族信托、股权信托、家办搭建、慈善信托、社群信托等各种信托方案，协助客户对接信托公司、金融机构、公益组织等，以实现个性化方案的落地实施；与此同时，汉正还提供专业的监察人服务，帮助客户解决公益慈善及家族传承道路上的各种难题，协助客户达成信托目的，实现家族事业永久传承的追求。

家族信托是什么？

家族信托是家族传承规划的核心，通过家族财产“所有权、管控权和受益权”三者的分离，有效规避子孙败家和婚姻变故等诸多风险。

您也许担忧

子女不愿继承家业，家族事业不能为后代发扬光大

子女挥霍，担忧未来自己的生活没有保障

企业面临债务风险，个人资产也能会受影响

婚姻变故导致家族财富外流

……

为什么要设立家族信托？

您一定期望

家族事业长青，基业长存

家族后代积极进取，守护好父辈的财富

家族成员能团结同心

家族财富能久远传承

……

设立家族信托的好处

家族治理

婚姻保护

文化传承

人才培养

养老保障

家族信托的主要功能

后代教育

祭祀追远

公益慈善

定向关怀

家业规划

资产配置

风险隔离

家族信托与其他工具对比优势

家族信托

遗嘱

人寿保险

赠与

可以灵活解决传承问题，指定任意家庭成员；设置财产交付方式，防止后代挥霍；可以隔离债务风险；可实现多代际传承和永续传承。

无法隔离债务风险；执行效果差，容易引起纠纷；一次交付遗产，无法避免继承人财富管理能力不足以致挥霍。

受益人仅限近亲属；债务风险隔离功能存在不确定性；只能传承一代不能实现多代际传承。

不具有财产保值增值的功能，只适用于小额的，与无意收回的财产给予，当赠与人反悔时，无权将财产收回；当受赠人出现债务、离婚、去世等风险时，受赠与的财产将可能被迫外流与分割。

设立家族信托的必备条件

委托人

家族信托

受益人

保护人

税务顾问

投资顾问

法律顾问

保护银行

受托人

家族信托核心架构：

设立家族信托需要满足的条件：

一、在家族信托的设立目的上，必须聚焦于财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益慈善事业等定制化事务管理和金融服务，不能单纯以追求信托财产保值增值为主要目的，这样的专户理财不属于家族信托；

二、在委托资产规模上，不得低于1000万元；

三、在受益人范围上，受益人需包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为唯一受益人。

根据最新的监管文件要求，信托消费者设立家族信托计划需要同时满足三个条件：

家族基因传承风险

家族传承的第一风险是“生命基因传承“的风险。一个家族如果“后继无人”的话，所谓“家族传承”必然成为一句空话。

家族财富传承风险

家族基因和家族文化的传承是目的，家族财富传承仅仅是手段。故家族财富传承方案的设计应服务于家族基因和家族文化的传承。

家族事业传承风险

家族事业传承不等于家族财富传承。家族财富传承重点关注财富的代际转移，而家族事业传承的要点在于“接班人的培养“和家族权力的交接。

家族传承四大风险

家族文化传承风险

家族文化传承，不仅要”讲好家族的故事“，更要让家族成员从家族文化中探寻到生命的价值，让漂泊的灵魂觅得永恒的栖息之所。

中期 解决方案无忧落地

前期

我们的服务方式

中期

后期

组织家族信托管理委员会、筹备家族成员大会、制定家族宪章等相关治理文件；
信托监察人服务，保障委托人及家主传承意愿的实现，监督受托人按信托合同履行委托人意愿；
优秀家族精神记录传递，优秀家族文化提炼，组织策划家族文化活动；
搭建家族慈善平台，帮助继承人积累社会资本，提升家族社会影响力。

前期 传承需求梳理&解决方案

· 帮助客户进行传承需求的梳理；

· 定制家族传承架构方案；

· 帮助客户完成传承资产分析、配置及税务安排；

· 评估筛选符合客户需求的金融服务机构。

代表客户与信托公司等相关方洽谈，保障个性化需求落地；
相关法律文件（如家族信托合同）撰写；
相关机构主体设立、资质获取。

后期 动态治理及特色服务

资产配置专家

股权投资专家

业务导师

资本市场专家

首席顾问

家族顾问

首席慈善顾问

法律顾问

财税专家

涉外信托专家

家族办公室专家库

通过专用信托财产的设立，一方面，保障家族成员在“教育”和”婚丧嫁娶“等重大人生节点上的资金所需，整体上提高整个家族的生存竞争能力；另一方面，还可衔接高校、企业、政府等各类社会资源，结合理论与实践，定期组织国内外访学、慈善和文化交流活动，提高视野格局和实践能力。

家族文化教育传承模块

更多信托服务解决方案

以“追远”命名的“家族文化传承信托”服务，是汉正所独有的，真正服务整个家族的核心服务产品之一。

在”追远“中，家族信托资金主要用于软件系统购置、视频录制剪辑、个人传记编写、基因采集，以及家谱编辑、祠堂修缮，公共祭祀、燕饮等家族公共文化活动。

家族文化传承模块

通过家族慈善平台或社会影响力平台的构建，实现家族物质精神财富双重传承。就此，汉正可协助组建家族慈善委员会；成立家族慈善信托、社群信托和社会企业等；以及协助家族对公益慈善组织和公益项目进行捐赠前的尽职调查、捐赠后的跟踪管理，公益活动的影响力传播方案的策划实施等，打造家族的社会责任形象，提升家族影响力。

家族慈善平台

《诗经》咏到：“棠棣之华，鄂不樺韝，凡今之人，莫如兄弟”。故古人常常将棠棣之花比喻为兄弟。对于着眼于长久发展的企业及企业家而言，“棠棣”可帮助客户通过信托方案的设计和实施，增强员工的归属感和凝聚力，完成企业内部慈善公益生态的打造；“棠棣”将以开放、集合模式汇集信托公益资金，用于“振穷济困；孝长抚幼；助学帮教；恤孤助残”等慈善方向。

社群信托